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9月29日，《中國銀行保險報》記者從“北京保險中介行業服務實體經濟和社會民生”新聞發布會上了解到，目前，北京地區各保險專業中介機構已辦理執業登記的銷售從業人員6萬人;386家注冊地在北京的法人機構在全國共有銷售從業人員超過25萬人。

“保險中介機構了解各保險公司的產品和服務，可以根據消費者需求為其選擇保障高、價格合理的保險產品及信譽好、能力強的保險公司。”北京保險中介行業協會秘書長李楓告訴記者，基于專業優勢，保險中介機構可為消費者提供業務咨詢、保險方案設計、保險安排、保險產品銷售、風險管理、協助保險索賠、價值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務活動。

在保險銷售從業人員監管上，北京銀保監局高度重視，“立足北京、輻射全國”，不斷強化保險銷售從業人員日常管理，持續開展執業登記數據清核，壓緊壓實機構管理主體責任，多措并舉促進從業隊伍健康有序發展。

北京銀保監局中介處四級調研員王嶺表示，當前，部分保險專業中介機構在銷售從業人員管理方面仍存在“重量輕質”“廣增員、高脫落”等問題，部分保險專業中介機構從傳統車險、企財險等業務向壽險個人營銷業務盲目轉型，機構管理能力跟不上從業隊伍發展速度。

針對上述問題隱患，北京銀保監局在持續加強日常監管基礎上印發《北京地區保險專業中介機構銷售從業人員信息化管控工作指引》，引導鼓勵保險專業中介機構基于實際情況加快推進信息化、數字化轉型，依托信息技術有效加強銷售人員合規管理和風險管控，實現強管控、防風險、促發展。

一是明要求，提出五方面信息化管控基礎。明確保險專業中介機構應當承擔銷售從業人員合規管理和風險防控工作的主體責任并具備信息系統基礎，結合自身經營發展需要、技術基礎和風控能力，充分運用科技手段開展保險銷售和服務，提升業務活動數字化水平，以標準化、規范化作業流程有效控制業務活動風險，夯實信息化管控基礎。

二是劃重點，強調保險銷售從業人員合規管理十方面重點。要求保險專業中介機構持續提升從業人員管理和業務運營管理數字化水平，將信息化技術應用于銷售從業人員招募、入職、在職、離職的全周期合規管理。

三是防風險，梳理保險銷售從業人員可能涉及的五方面關鍵風險點。保險專業中介機構需圍繞風險防控重點明確信息化系統改造方向，建立完善風險防控模型工具和風險控制體系，對當前較為突出的代理退保等問題采取有效防控措施，切實規范人員管理，不斷提升風險防控水平。

“預計文件發布實施后，有條件有能力開展從業人員信息化管控的保險專業中介機構，管理能力和經營質效將進一步提升，加快實現高質量發展;在合規管控和市場競爭壓力下，信息化管理能力基礎相對較弱的機構，其隊伍規模將進一步縮減，從而推動行業內專業人才逐步向管理規范、技術先進的保險中介機構集中，未來北京地區從業人員整體增長將更加有序可控。”王嶺說。

據介紹，北京銀保監局下一步將把機構對文件的落實情況作為評估保險專業中介機構銷售從業人員管理能力和隊伍發展規模的重要參考，指導機構全面加強信息化建設，充分發揮信息技術在從業人員合規管理和風險防控中的關鍵作用，推動保險銷售隊伍實現高質量發展。(譚樂之)

關鍵詞： 保險專業中介機構 保險產品銷售 壽險個人營銷業務 代理退保